החזר מס לשכירים ולעצמאים

גם אם בדיקה ראשונית העלתה שאתם לא זכאים להחזר - ייתכן שבדיקת עומק תגלה אחרת! ואם אתם זכאים להחזר - מה בדיוק יהיה גובהו? את התשובות לשאלות אלה, עדיף ומשתלם לקבל ישירות מאיתנו. אז צרו קשר ונשמח לבדוק זאת עבורכם.

החזר מס כמה שנים אחורה? אל תאבדו את הזכות שלכם

חשוב להבין, שהזכאות להחזרי מס איננה לתמיד. אפשר לבקש החזר מס רטרואקטיבית, רק לגבי עד 6 שנות המס האחרונות. כלומר, לדוגמה: בשנת 2024, יכולתם לבקש החזר מס עבור שנות המס 2018-2023. בשנת 2025, יכולתם לבקש עבור 2019-2024 וכן הלאה. במילים אחרות - בכל שנה שעוברת אתם מאבדים שנה אפשרית לתביעה. לכן חשוב לפעול מהר!

תוך כמה זמן מקבלים החזר מס הכנסה?

אין תשובה אחת קבועה לשאלה, כמה זמן לוקח החזר מס בפועל. משך הטיפול בבקשה משתנה מאוד ולכן בכדי להבין במה ההחזר כרוך (גם מבחינת זמנים) חשוב להבין את התהליך:

1. הגשת הבקשה - ההגשה עצמה מתבצעת דיגיטלית או ישירות בדלפק מס הכנסה (ואגב, חשוב לקבל בעקבותיה אישור של קבלת הבקשה).
2. עיבוד ראשוני של הבקשה - עשוי לקחת שבוע או שבועיים. בשלב זה רשות המסים עורכת בדיקה אוטומטית ראשונית של הבקשה, בודקת שהמסמכים תקינים ושאין בבקשה סתירות בולטות.
3. בדיקה מקצועית - לוקחת עוד שבועיים עד חודש. כעת פקיד השומה בוחן את הבקשה לגופה. לעיתים הא מבקש הבהרות או מסמכים נוספים וכמובן, תגובה מהירה בשלב זה מזרזת את התהליך.
4. אישור הבקשה והעברת ההחזר - עשויים לקחת עוד חודש או חודשיים. לאחר אישור סופי של הבקשה, הכסף יועבר לחשבון הבנק שציינתם בבקשה.

מה עשוי להאריך את תהליך קבלת ההחזר?

בין הגורמים שעשויים להאריך את משך ההמתנה, בולטים

• תיעוד חסר או לא מסודר - יכול להאריך בחודשים
• עונות שיא (סביב אפריל-מאי) - בהן יש יותר לחץ על המערכת
• סכומים גבוהים במיוחד - שעשויים להוביל לבדיקה מעמיקה יותר, ולאישור רכז חוליה במס הכנסה.
• מקרים מורכבים - כגון עצמאים שיש להם כמה מקורות הכנסה

כיצד לזרז את התהליך?

הגשה מקצועית ומסודרת של בקשת ההחזר, עשויה לקצר את זמן ההמתנה. אלה כמה "סודות" לכך:

• הגשת כל המסמכים בפעם אחת - ללא מסמכים חסרים
• ארגון ברור ונגיש של המידע
• תגובה מיידית לכל פניה של רשות המסים
• ליווי מקצועי שיודע בדיוק מה רשות המסים צריכה

סכומים לדוגמה

אם אתם זכאים להחזר, כמה בדיוק תקבלו? התשובה לכך תלויה בנתונים הכספיים האישיים שלכם. אך כללית ולשם ההמחשה, הנה כמה דוגמאות אפשריות:

לשכירים

• עובד שכיר שהשתכר כ־12,000 ₪ בחודש והחל לעבוד רק בחודש יולי, עשוי להיות זכאי להחזר של כ־1,500-4,000 ₪, משום שבמהלך השנה נוכה ממנו מס כאילו עבד במשך שנה מלאה.
• עובדים שהחליפו מקום עבודה במהלך השנה ולא ביצעו תיאום מס עלולים לגלות כי שילמו מס ביתר. במקרים כאלה ההחזר עשוי לנוע ממאות שקלים ועד לכ־5,000 ₪, בהתאם לרמת ההכנסה ולמשך התקופה.
• שכירים שלא מימשו בזמן אמת זכאות לנקודות זיכוי, למשל בשל הורות, לימודים או נסיבות אישיות אחרות, עשויים להיות זכאים להחזר של כ־1,000-10,000 ₪ ואף יותר, בהתאם לנתוניהם האישיים ולשנות המס הרלוונטיות.
• שכיר בעל הכנסה שנתית של כ־180,000 ₪ שתרם במהלך השנה כ־8,000 ₪ למוסדות ציבור מוכרים עשוי לקבל החזר מס של כ־3,000 ₪ בגין זיכוי המס על התרומות.

לעצמאים

• עצמאי ששילם במהלך השנה מקדמות מס בהתאם להכנסה צפויה של כ־250,000 ₪, אך הכנסתו הסתכמה בפועל בכ־180,000 ₪ בלבד, עשוי לקבל החזר של כ־3,000-15,000 ₪, בהתאם לנתוניו האישיים ולחישוב המס הסופי.
• עצמאי שהפקיד במהלך השנה כ־20,000 ₪ לקרן פנסיה או לקופת גמל וטרם ניצל את מלוא ההטבות המגיעות לו, עשוי להיות זכאי להחזר של כ־2,000-7,000 ₪.
• כאשר במהלך הכנת הדוח השנתי מתברר כי לא נדרשו הוצאות עסקיות מוכרות במלואן, עשוי להיווצר החזר נוסף של מאות שקלים עד אלפי שקלים, בהתאם להיקף ההוצאות ולמדרגת המס.

מוזמנים לפנות אלינו עוד היום, לקבלת בדיקה מקצועית של הזכאות להחזר מס. לשם כך ובכדי להתעמק בנסיבות הספציפיות שלכם, נסביר לכם במפורט מה המידע והמסמכים שדרושים לנו. למשל טופס 106 (אישור שנתי על שכר וניכויים) מכל המעסיקים עבור החזרי מס לשכירים או דוחות שנתיים עבור עצמאים.

לסיכום - אל תשאירו כסף על השולחן

החזר מס הוא לא טובה מיוחדת שמישהו עושה לכם, אלא החזר של כסף שלכם ששילמתם שלא לצורך. עם זאת, יש לפעול באופן אקטיבי ויזום בכדי לקבל אותו. וזכרו - יש לכם 6 שנים אחורה וחשוב שלא לאחר את המועד! כך שהזמן לטפל בהחזרי המס שלכם, הוא עכשיו.

שאלות נפוצות

1 - מה ההבדל בין החזר מס לבין תיאום מס?

תיאום מס הוא פעולה שמטרתה למנוע מראש גביית מס גבוהה מדי, בעיקר כאשר קיימים מספר מקורות הכנסה. החזר מס, לעומת זאת, הוא הליך שמתבצע בדיעבד לאחר שכבר שולם מס ביתר. במילים פשוטות, תיאום מס נועד למנוע את הבעיה, בעוד שהחזר מס נועד לתקן אותה לאחר שנוצרה.

2 - האם החזר המס כולל גם ריבית והצמדה?

במקרים רבים רשות המסים מוסיפה להחזר הפרשי הצמדה וריבית בהתאם להוראות החוק ולמשך הזמן שחלף מאז תשלום המס ביתר. לכן, לעיתים סכום ההחזר הסופי גבוה יותר מסכום המס ששולם בעודף. גובה התוספת משתנה ממקרה למקרה.

3 - האם בני זוג צריכים להגיש בקשה משותפת או בנפרד?

הדבר תלוי באופן הדיווח ובנסיבות האישיות של בני הזוג. לעיתים החישוב נעשה במסגרת תא משפחתי אחד, ולעיתים כל אחד מבני הזוג נבחן בנפרד לגבי חלק מהזכויות וההטבות. בדיקה מקצועית יכולה לסייע להבין מהו המסלול המתאים ביותר.

לאורך השנים, עזרתי למאות משפחות ועצמאים לקבל בחזרה כסף רב ששייך להם, כהחזרי מס. 

האם גם לכם מגיע החזר? וכמה? צרו איתי קשר בהקדם ונבדוק זאת לעומק ובמדויק.

לייעוץ מקצועי 050-8892162 | זמינים גם בוואטסאפ